Las 7 columnas de la resiliencia en el contexto de DORA
Introducción
En el mundo financiero de Europa, el reloj está corriendo. La Digital Operational Resilience Act (DORA) proyecta su sombra sobre los bancos y proveedores de servicios financieros. Recientemente, se hizo público un caso en la industria que desglosa las consecuencias de la falta de cumplimiento: un banco en Alemania fue multado con 450,000 EUR por no cumplir con los requisitos de DORA en relación con la documentación de los riesgos de terceros en ICT. Esta es una señal de advertencia para todas las instituciones que aún no han reconocido la amplitud y profundidad de los requisitos de DORA. La pregunta ya no es si DORA debe ser atendida, sino cómo puede garantizarse el cumplimiento de manera operativa y demostrable. En este artículo, examinaremos las 7 columnas de la resiliencia en el contexto de DORA y explicaremos su importancia para su organización. Comenzaremos con un escenario de consecuencias que muestra de cerca la gravedad de la situación y luego profundizaremos en los problemas centrales que las instituciones financieras enfrentan actualmente con DORA.
La razón por la que este asunto es especialmente relevante para los proveedores de servicios financieros europeos es evidente: DORA fue creada para aumentar la resiliencia digital del sector financiero y así fomentar un mayor nivel de confianza y estabilidad en la economía. Con DORA, la UE ha introducido un marco normativo ambicioso que abarca la gestión de riesgos, la infraestructura de TI y la resiliencia operativa de los proveedores de servicios financieros. Las consecuencias de no cumplir con estas regulaciones, ya sea en forma de multas, dificultades de auditoría, interrupciones operativas o daños a la reputación, son inmensas. Por lo tanto, es crucial entender e implementar las 7 columnas de la resiliencia para seguir siendo competitivos y cumplir con los requisitos de DORA. En este artículo, obtendrá faros claros para optimizar su estrategia de cumplimiento y gestionar los riesgos asociados con DORA.
El Problema Central
DORA establece requisitos claros en relación con la resiliencia digital y la resiliencia operativa para las instituciones financieras. Estos requisitos no son un mero ruido de fondo, sino un desafío real para los equipos de cumplimiento y TI en la industria. Los costos de la falta de atención son altos. Un banco que no cumple con las directrices puede enfrentar no solo multas de millones de euros, sino también dañar la credibilidad y la reputación de su marca. Además, pueden ocurrir interrupciones operativas que perturben los procesos comerciales y puedan resultar en pérdidas financieras significativas.
Los costos de no actuar son reales y altos. Un estudio del (BCE) muestra que las interrupciones y fallos en la infraestructura de TI pueden costar en promedio 600,000 EUR por día y por banco. Además, la reputación de una institución financiera puede sufrir enormemente si no puede proteger adecuadamente a sus clientes y cumplir con los requisitos regulatorios. La falta de cumplimiento puede llevar a que los clientes pierdan la confianza y que el banco potencialmente pierda cuota de mercado.
La mayoría de las organizaciones se equivocan al pensar que pueden ajustar fácilmente sus estrategias de cumplimiento existentes para cumplir con DORA. Las regulaciones son complejas y requieren una reestructuración profunda de los procesos de gestión de riesgos y seguridad de TI. Muchas instituciones tienen dificultades para estimar el alcance de los ajustes necesarios para cumplir con los requisitos de DORA.
Es importante volver a las referencias regulatorias específicas. ¿Está su organización en riesgo de no implementar adecuadamente los requisitos de DORA? Por ejemplo, considere el artículo 9 de DORA, que establece las obligaciones de las instituciones financieras en relación con la identificación, evaluación y tratamiento de riesgos asociados con la digitalización y la tecnología de la información y la comunicación (ICT). Sin una sólida estrategia de evaluación y gestión de riesgos, su organización puede incurrir en graves incumplimientos de cumplimiento.
Por Qué Esto Es Urgente Ahora
La necesidad de centrar la atención en las 7 columnas de la resiliencia es urgente, ya que el panorama regulatorio está en constante cambio y surgen nuevos requisitos. Las directrices de la UE como DORA son un ejemplo de cómo las regulaciones se están endureciendo y la necesidad de aumentar la resiliencia digital está creciendo. Esto se ve reflejado en recientes medidas regulatorias como la regulación de BaFin sobre DORA, que pone el foco en la resiliencia operativa y la protección contra riesgos cibernéticos.
Además, la presión del mercado está en aumento. Los clientes exigen cada vez más alta seguridad y cumplimiento. Esperan que sus instituciones financieras no solo protejan sus datos, sino que también puedan demostrar su resiliencia operativa. Las empresas que no puedan demostrar su resiliencia digital tendrán una desventaja competitiva y potencialmente perderán clientes.
La brecha entre la posición actual de la mayoría de las organizaciones y donde deben estar para cumplir con DORA es considerable. Muchas instituciones aún se encuentran en las primeras etapas de implementación de DORA y han fracasado en integrar las 7 columnas de la resiliencia en su estrategia de cumplimiento. Esto puede afectar negativamente la resiliencia operativa y resultar en pérdidas financieras y daños a la reputación.
Estos desafíos subrayan la urgencia de identificar las 7 columnas de la resiliencia e integrarlas en su estrategia de cumplimiento. Solo así podrá asegurarse de que su organización cumpla con los requisitos de DORA, genere ventajas competitivas y mantenga su reputación y confianza en el mundo financiero. En las próximas secciones de este artículo, profundizaremos en las 7 columnas y le proporcionaremos orientaciones prácticas sobre cómo puede mejorar su estrategia de cumplimiento para cumplir con DORA.
Las 7 columnas de la resiliencia en el contexto de DORA (Parte 2)
El Marco de Solución
La implementación de los requisitos de resiliencia según DORA requiere un enfoque gradual basado en recomendaciones claras de acción y detalles específicos de implementación. Para lograr un alto nivel de resiliencia operativa, primero debe realizar una autoevaluación integral para identificar las debilidades y fortalezas existentes en relación con los requisitos de DORA. Luego, debe desarrollar una hoja de ruta que contenga medidas específicas que deben implementarse de acuerdo con los artículos 4, 5 y 6 de la regulación.
"Bueno" en el contexto de DORA significa que su organización no solo cumple con el cumplimiento, sino que también toma medidas proactivas para aumentar la resiliencia de sus sistemas de tecnología de la información y la comunicación (ICT) y garantizar la continuidad operativa. Esto incluye la supervisión continua y la actualización de riesgos y vulnerabilidades de TI, así como el desarrollo de planes de emergencia que cumplan con los requisitos del artículo 24 de DORA.
Errores Comunes que Deben Evitarse
Uno de los errores más comunes que cometen las organizaciones al cumplir con los requisitos de DORA es ver la evaluación de riesgos de ICT como una actividad de cumplimiento única en lugar de tratarla como un proceso continuo. Esto lleva a que las vulnerabilidades y riesgos potenciales no sean detectados a tiempo. Otro punto es que muchas organizaciones subestiman la colaboración con proveedores externos de ICT y no realizan la debida diligencia necesaria de manera adecuada. Esto puede resultar en graves incumplimientos de cumplimiento durante una auditoría. Finalmente, el incumplimiento de los requisitos de continuidad operativa y los planes de emergencia es un tercer error común, a menudo favorecido por la falta de actividades de prueba y ejercicio.
En su lugar, las organizaciones deben adoptar un enfoque basado en riesgos que incluya un proceso continuo de supervisión y evaluación. También deben monitorear cuidadosamente la colaboración con proveedores externos y realizar pruebas y ejercicios regulares para garantizar la efectividad de sus planes de emergencia.
Herramientas y Enfoques
La implementación manual de las medidas de resiliencia tiene sus ventajas, pero puede ser muy laboriosa y propensa a errores. Esto es especialmente cierto en el ámbito del cumplimiento basado en evidencia, donde se deben recopilar y evaluar grandes cantidades de documentos y pruebas. Un enfoque basado en hojas de cálculo o GRC puede facilitar la gestión, pero tiene sus límites, especialmente en términos de automatización de procesos e integración con otros sistemas.
Las plataformas de cumplimiento automatizadas como Matproof ofrecen una solución más eficiente y segura al digitalizar completamente la generación de políticas, la recopilación de pruebas y la supervisión de puntos finales. Al seleccionar una de estas plataformas, debe prestar atención a las funciones que permiten el cumplimiento automatizado de los requisitos de DORA, incluida la supervisión y evaluación continua de los riesgos de ICT, la gestión de pruebas y la integración con proveedores de la nube.
Matproof es una de estas plataformas, diseñada específicamente para proveedores de servicios financieros de la UE y que valora la residencia de datos al 100% en la UE. Sus herramientas de creación de políticas impulsadas por IA y la obtención automatizada de pruebas de proveedores de la nube ayudan a garantizar que su organización cumpla con los requisitos de DORA y otras regulaciones importantes como SOC 2, ISO 27001 y GDPR.
Sin embargo, es importante enfatizar que la automatización no siempre es la mejor solución para todos los aspectos del cumplimiento. En algunos casos, puede ser necesaria la gestión y revisión manual de procesos y documentos, especialmente cuando se trata de decisiones complejas o la evaluación de excepciones. La mejor estrategia de cumplimiento es aquella que combina herramientas automatizadas con revisiones manuales para garantizar tanto la eficiencia como la precisión.
Finalmente, es crucial centrarse en la mejora continua de la resiliencia operativa y el cumplimiento de los requisitos de DORA. Esto no solo requiere la identificación y corrección de vulnerabilidades, sino también el desarrollo de mecanismos de prevención y respuesta que permitan gestionar los riesgos de manera eficiente y mantener la estabilidad de los mercados financieros.
Las 7 columnas de la resiliencia en el contexto de DORA
Comenzando: Sus Próximos Pasos
Como empresa de servicios financieros en la UE, se enfrenta a una serie de desafíos relacionados con la Digital Operational Resilience Act (DORA). Para implementar las 7 columnas de la resiliencia, le recomendamos seguir este plan de acción de 5 pasos esta semana:
Leer la regulación DORA: Familiarícese con los puntos clave de DORA, especialmente los artículos que son específicos para la resiliencia operativa y la seguridad de la información.
Realizar un análisis de riesgos: Identifique las vulnerabilidades en su empresa en relación con la resiliencia digital. Revise sus procesos y tecnologías actuales en cuanto a su capacidad para identificar, evaluar y combatir riesgos.
Desarrollar un marco para el cumplimiento: Establezca estructuras básicas para garantizar el cumplimiento de los requisitos de DORA. Considere recursos, capacitación y comunicación interna.
Implementar medidas correctivas: Basándose en su análisis de riesgos, defina e implemente medidas correctivas adecuadas para aumentar la resiliencia de su infraestructura digital.
Revisión y ajuste: Establezca revisiones y ajustes regulares para asegurarse de que sus medidas de resiliencia se adapten a las amenazas y requisitos regulatorios en constante cambio.
Para recursos, le recomendamos las publicaciones oficiales de la UE y BaFin, como la regulación DORA misma y el ENISA sobre resiliencia digital. Si tiene dudas o necesita apoyo especializado, considere buscar ayuda externa en forma de consultores de cumplimiento o expertos en seguridad de TI. Un logro rápido que puede alcanzar en las próximas 24 horas es crear un plan de comunicación interno que destaque la importancia de la resiliencia digital para todas las partes interesadas y establezca los próximos pasos.
Preguntas Frecuentes
P: ¿Cómo puedo asegurarme de que mi organización implemente las 7 columnas de la resiliencia?
R: Para implementar las 7 columnas de la resiliencia, es crucial tener un claro entendimiento de los requisitos de DORA y desarrollar un enfoque estructurado para el cumplimiento. Enfóquese en análisis de riesgos, asignación de recursos, capacitación del personal, revisiones y ajustes regulares. Asegúrese de que todos los departamentos relevantes, incluidos TI, cumplimiento y la alta dirección, estén involucrados y conozcan sus responsabilidades.
P: ¿Cómo se define la resiliencia operativa en DORA y qué significa esto para mi organización?
R: La resiliencia operativa en DORA se refiere a la capacidad de una organización para continuar proporcionando de manera segura y confiable sus procesos y servicios críticos, incluso en caso de interrupciones o ataques. Esto incluye la identificación, evaluación y mitigación de riesgos que podrían afectar la disponibilidad, integridad y confidencialidad de los servicios. Para su organización, esto significa que debe tener las precauciones y medidas adecuadas para gestionar estos riesgos y garantizar la continuidad del negocio.
P: ¿Qué papel juega la colaboración con terceros en la estrategia de resiliencia de mi empresa?
R: La colaboración con terceros es un aspecto crucial de la estrategia de resiliencia. Debe asegurarse de que sus terceros cumplan con los mismos estándares de resiliencia digital y cumplimiento, y que tenga suficiente información y control sobre sus servicios. Esto se puede lograr mediante una selección cuidadosa, la redacción de contratos, auditorías regulares y colaboración en la evaluación de riesgos.
P: ¿Cómo puedo verificar el cumplimiento de los requisitos de DORA y fomentar una cultura de cumplimiento en mi empresa?
R: Para verificar el cumplimiento de los requisitos de DORA y fomentar una cultura de cumplimiento, debe establecer un sistema de gestión de cumplimiento que cubra todos los aspectos relevantes de DORA. Esto incluye el desarrollo de políticas, capacitación del personal, supervisión e informes. También es importante crear una cultura de responsabilidad y colaboración, donde el cumplimiento se reconozca como un objetivo compartido y no solo como una carga burocrática.
P: ¿Existen tecnologías o herramientas específicas que puedan ayudarme a implementar las 7 columnas de la resiliencia?
R: Sí, hay varias tecnologías y herramientas que pueden ayudarle a implementar las 7 columnas de la resiliencia. Estas incluyen soluciones para seguridad de TI, automatización de cumplimiento y gestión de riesgos. Es importante seleccionar cuidadosamente las tecnologías o herramientas y asegurarse de que sean compatibles con sus sistemas y procesos actuales y cumplan con los estándares de privacidad y seguridad de la información requeridos.
Conclusiones Clave
En este artículo, hemos discutido las 7 columnas de la resiliencia en el contexto de la Digital Operational Resilience Act (DORA) y cómo son importantes para el cumplimiento de su organización. Aquí están los puntos principales:
- Las 7 columnas de la resiliencia son un componente fundamental del cumplimiento con DORA.
- Un enfoque estructurado para el cumplimiento y un fuerte enfoque en la gestión de riesgos son cruciales.
- La colaboración con terceros y la capacitación del personal son esenciales para alcanzar los objetivos de resiliencia.
- Las tecnologías y herramientas pueden ayudar a facilitar la implementación de las 7 columnas de la resiliencia.
Como siguiente paso, debe familiarizarse con la regulación DORA y buscar formas de mejorar su cumplimiento. Matproof puede ayudar al ofrecer automatización de cumplimiento para DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR y NIS2. Obtendrá una evaluación gratuita para revisar su posición actual de cumplimiento y sugerir mejoras. Visite https://matproof.com/contact para obtener más información.